【案例407——梁某某非法吸收公众存款案例（2020）沪0115刑初2122号】
公诉机关上海市浦东新区人民检察院。
被告人梁某某，女，1987年10月17日出生，汉族户籍地上海市浦东新区。
经审理查明：
2011年10月起，戴某1等人通过证大大拇指在全国范围内开设门店，采用线下招揽客户、推广介绍等公开宣传手段，与集资参与人签订《个人出借咨询服务协议》等合同，承诺5%至11.5%的年化收益率，向社会不特定公众销售“证大月收”“证大季喜”“证大年丰”等债权转让类理财产品。2015年5月后，戴某1等人通过证大爱特运营“捞财宝”平台，采用网络、电话推销及证大大拇指线下推广等公开宣传手段，与集资参与人签订《借款协议》《智投宝服务协议》等合同，承诺5%至15%的年化收益率，向社会不特定公众销售“月月宝”“智投宝”“鸿鑫宝”等债权转让类理财产品。线下、线上业务募集所得资金分别主要归集至戴某2(另案处理)个人银行帐户和证大爱特企业账户，用于对外放贷、投资、支付办公费用、通道手续费、服务费、员工工资补贴、税款等。
经审计，2011年11月至2019年8月，证大大拇指证大爱特累计向35万余人销售线上、线下理财产品，销售订单金额共计59,666,922,427.02元，已兑付订单对应的本金及利息金额53,944,834,026.98元，未兑付金额共计7,521,686,234.21元，未兑付2万余人；涉案账户共计收到已查证的投资人流入资金47,971,824,125.79元，已查证确认的投资人兑付资金共计42,303,519,789.04元。
被告人梁某某于2010年11月至2014年12月担任证大投资咨询运营支持部(现称金融部)职员、经理助理，于2015年1月至2015年11月，担任上述部门部门副经理，于2015年12月至2018年4月，担任上述部门部门经理，于2018年5月至2019年8月担任上述部门经理，负责向信托公司或消费金融公司推荐借款人。
2019年8月29日，被告人梁某某被公安机关抓获到案，如实供述了犯罪事实。
本案审理期间，被告人梁某某在亲属帮助下向本院退缴了1,944,866.98元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证属实的被告人梁某某的供述笔录，证人戴某1、戴某2、陈某、王某某、耿某某、朱某1、毛某、柴某某、李1、李某2等人的证言笔录，集资参与人杭乐奕、裴春锁等人的报案笔录，相关个人出借咨询服务协议、涉案公司的工商登记资料等书证，上海中财信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定报告，公安机关的案发及抓获经过、户籍信息等证据予以证实，被告人梁某某亦当庭供认不讳，足以认定。
本院认为，被告人梁某某作为涉案公司的其他责任人员，违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，伙同他人非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，依照《刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条的规定，已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。关于被告人及二名辩护人所作被告人系从犯的辩解、辩护意见，综合评判被告人任职的时间、职位、所涉及的数额、对于全案所起的作用等因素，本院认为被告人行为积极、地位重要，在共同犯罪中并非起次要辅助作用，依照《刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款的规定，应当认定为主犯，故上述辩解、辩护意见本院不予采纳。
关于本案认定数额，应以被告人任职期间涉及的全部数额予以认定，其中对涉及主犯相应任职期间所对应的数额予以重点评判，对于其余数额予以酌处，故相关辩护人对于数额认定的异议，本院不予采纳。被告人具有视为自首的情节，依照《刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。被告人尚能自愿认罪，能在家属帮助下积极退赃，可酌情从轻处罚。相关辩护人分别所作从轻处罚的辩护意见，本院均予采纳。
但根据本案的具体情节、社会危害性，不宜对被告人适用缓刑或免予刑事处罚，故辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人应当依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定，应当责令被告人继续退赔犯罪所得，连同在案赃款，分别予以发还。本院为维护国家市场经济秩序，判决如下：
一、被告人梁某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币十五万元。 https://t.cn/RtNYp8V
公诉机关上海市浦东新区人民检察院。
被告人梁某某，女，1987年10月17日出生，汉族户籍地上海市浦东新区。
经审理查明：
2011年10月起，戴某1等人通过证大大拇指在全国范围内开设门店，采用线下招揽客户、推广介绍等公开宣传手段，与集资参与人签订《个人出借咨询服务协议》等合同，承诺5%至11.5%的年化收益率，向社会不特定公众销售“证大月收”“证大季喜”“证大年丰”等债权转让类理财产品。2015年5月后，戴某1等人通过证大爱特运营“捞财宝”平台，采用网络、电话推销及证大大拇指线下推广等公开宣传手段，与集资参与人签订《借款协议》《智投宝服务协议》等合同，承诺5%至15%的年化收益率，向社会不特定公众销售“月月宝”“智投宝”“鸿鑫宝”等债权转让类理财产品。线下、线上业务募集所得资金分别主要归集至戴某2(另案处理)个人银行帐户和证大爱特企业账户，用于对外放贷、投资、支付办公费用、通道手续费、服务费、员工工资补贴、税款等。
经审计，2011年11月至2019年8月，证大大拇指证大爱特累计向35万余人销售线上、线下理财产品，销售订单金额共计59,666,922,427.02元，已兑付订单对应的本金及利息金额53,944,834,026.98元，未兑付金额共计7,521,686,234.21元，未兑付2万余人；涉案账户共计收到已查证的投资人流入资金47,971,824,125.79元，已查证确认的投资人兑付资金共计42,303,519,789.04元。
被告人梁某某于2010年11月至2014年12月担任证大投资咨询运营支持部(现称金融部)职员、经理助理，于2015年1月至2015年11月，担任上述部门部门副经理，于2015年12月至2018年4月，担任上述部门部门经理，于2018年5月至2019年8月担任上述部门经理，负责向信托公司或消费金融公司推荐借款人。
2019年8月29日，被告人梁某某被公安机关抓获到案，如实供述了犯罪事实。
本案审理期间，被告人梁某某在亲属帮助下向本院退缴了1,944,866.98元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证属实的被告人梁某某的供述笔录，证人戴某1、戴某2、陈某、王某某、耿某某、朱某1、毛某、柴某某、李1、李某2等人的证言笔录，集资参与人杭乐奕、裴春锁等人的报案笔录，相关个人出借咨询服务协议、涉案公司的工商登记资料等书证，上海中财信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定报告，公安机关的案发及抓获经过、户籍信息等证据予以证实，被告人梁某某亦当庭供认不讳，足以认定。
本院认为，被告人梁某某作为涉案公司的其他责任人员，违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，伙同他人非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，依照《刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条的规定，已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。关于被告人及二名辩护人所作被告人系从犯的辩解、辩护意见，综合评判被告人任职的时间、职位、所涉及的数额、对于全案所起的作用等因素，本院认为被告人行为积极、地位重要，在共同犯罪中并非起次要辅助作用，依照《刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款的规定，应当认定为主犯，故上述辩解、辩护意见本院不予采纳。
关于本案认定数额，应以被告人任职期间涉及的全部数额予以认定，其中对涉及主犯相应任职期间所对应的数额予以重点评判，对于其余数额予以酌处，故相关辩护人对于数额认定的异议，本院不予采纳。被告人具有视为自首的情节，依照《刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。被告人尚能自愿认罪，能在家属帮助下积极退赃，可酌情从轻处罚。相关辩护人分别所作从轻处罚的辩护意见，本院均予采纳。
但根据本案的具体情节、社会危害性，不宜对被告人适用缓刑或免予刑事处罚，故辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人应当依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定，应当责令被告人继续退赔犯罪所得，连同在案赃款，分别予以发还。本院为维护国家市场经济秩序，判决如下：
一、被告人梁某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币十五万元。 https://t.cn/RtNYp8V
#泗县大杨#【孝老敬老扬美德 爱岗敬业作表率】
刘辉，男，中共党员，大杨乡马宅村后备干部爱岗敬业、乐于奉献，孝老敬老，以一颗炽热的红心感动着身边的每一位乡亲。
奔赴战疫前线 践行家国情怀
2020年，对刘辉来说是极其不平凡的一年。一场突如其来的疫情防控阻击战,打破了庚子年春节的平静。刘辉自费购买了消毒粉、医用酒精等消杀用品,穿上红马甲，与其他志愿者一起为村里的街道、超市等公共场所进行义务消毒，劝导群众不串门、不外出、不聚餐、不聚集聊天，告知村民们疫情防范的重要性，开足马力为村里疫情防控工作做着努力。刘辉表示“在防控疫情最关键的时刻,作为一名党员,一名年轻人,更应该冲在第一线。”随着家乡疫情防控形势持续向好,同时考虑到在工作及同事们的需要，他从家乡回到了工作的城市上海。在工作之余，利用休息时间，刘辉参加了上海浦东城厢社区东市居委疫情防控，负责老小区日常防疫工作。虽然人在上海，可他心里却时时刻刻惦记着家乡，因做过保洁采购，他联系供应商买了3桶消毒液，通过物流托运回家捐给杨集村部。
用行动诠释孝老爱亲美德
天有不测风云，人有旦夕祸福。就在全国疫情防控形势持续向好、生产生活秩序加快恢复之际，刘辉接到老家打来的电话，他的父亲遭遇车祸昏迷不醒，这一消息犹如晴天霹雳打在他的心头，他连行李都没收拾就匆忙赶回老家。在医院里，他看着病床上的父亲，想着只要的父亲能醒来，在父亲身边陪伴多久都无所谓。就这样他放弃了上海的高薪工作，与弟弟妹妹24小时轮流照顾父亲。
家中父亲承包的70亩田地交给了弟弟刘东辉打理，他和妹妹留在医院的时间更多一点，每天吃住在医院，躺着床边的地板上休息。因为兄妹三人都各自有家庭，面对父亲五十多万的医药费，重重压力,让兄妹三人身心俱疲，弟弟妹妹回家后经常拌嘴，作为家中的老大，刘辉经常睡不着，在医院通道中一站就是一宿。他也想过放弃，可每次看到父亲时都觉得父亲能醒过来，这种信念让他坚持下来。在医院的日子里他经常鼓励弟弟和妹妹说，困难都是暂时的。就这样在蚌埠医附院治疗了近三个院，医院专家说恢复几率太小，让出院放弃回家。为了能早点康复，兄妹三人商量不要回家里照顾，而是转乡卫生院，转回去又住了三个月，因长期躺着，医生多次说：“身体各个器官衰竭，随时会意外，建议转回家，你们兄妹三个人已经做到子女的义务了，不要说我们比你大二十岁，都没你们做的好。”村庄上邻居们也都说；“都尽力了，不要想不开，毕竟还要生活，你们三个在大杨庄上，那么小面对这么多问题，已经是个超出年轻人的压力境界了。”
俗话说落叶归根，转回家没几天，父亲撒手人寰，离他们兄妹三人而去。刘辉在处理好其父亲身后事后，没有回到上海，报考了大杨乡的后备干部，进入马宅村工作至今。他自述道：“父亲住院期间，有许多社会人士对我伸出援手，我非常感恩他们，想着回报家乡的乡亲们，回家工作。”
爱岗敬业作表率 积极作为勇担当
刚进村不久，他遇上第七次全国人口普查，面对人口总数增多、流动人口加大以及新冠肺炎疫情防控常态化背景。为保证人口普查工作高质量完成，刘辉作为一名指导员和普查员，充分发扬“白加黑”“5+2”精神，确保按时保质完成入户登记任务。人口普查工作，关系国家发展规划，关系民生福祉，他说：“大国点名，没你不行’这是一项光荣的任务。我坚持不忘初心，牢记使命的原则，将全心全意为人民服务。”那段时间，为了入户摸排，核对短表和派出所发来的户籍信息，他每天早出晚归，经常是凌晨才下班回家，为了不打扰家人休息，有的时候都在车里睡。连续8天把他负责的105户登记完毕。
每天工作完成后，刘辉经常走村入户，宣传党和政府的惠民政策，慢慢熟悉家乡。平日里，他不但从身边的小事做起,还经常参加村里新时代文明实践志愿服务活动，自费向敬老院捐助物品，向医院捐助医疗器械，而且修路、添加路面指示牌，维护路灯。（特邀主持：刘月亮）
刘辉，男，中共党员，大杨乡马宅村后备干部爱岗敬业、乐于奉献，孝老敬老，以一颗炽热的红心感动着身边的每一位乡亲。
奔赴战疫前线 践行家国情怀
2020年，对刘辉来说是极其不平凡的一年。一场突如其来的疫情防控阻击战,打破了庚子年春节的平静。刘辉自费购买了消毒粉、医用酒精等消杀用品,穿上红马甲，与其他志愿者一起为村里的街道、超市等公共场所进行义务消毒，劝导群众不串门、不外出、不聚餐、不聚集聊天，告知村民们疫情防范的重要性，开足马力为村里疫情防控工作做着努力。刘辉表示“在防控疫情最关键的时刻,作为一名党员,一名年轻人,更应该冲在第一线。”随着家乡疫情防控形势持续向好,同时考虑到在工作及同事们的需要，他从家乡回到了工作的城市上海。在工作之余，利用休息时间，刘辉参加了上海浦东城厢社区东市居委疫情防控，负责老小区日常防疫工作。虽然人在上海，可他心里却时时刻刻惦记着家乡，因做过保洁采购，他联系供应商买了3桶消毒液，通过物流托运回家捐给杨集村部。
用行动诠释孝老爱亲美德
天有不测风云，人有旦夕祸福。就在全国疫情防控形势持续向好、生产生活秩序加快恢复之际，刘辉接到老家打来的电话，他的父亲遭遇车祸昏迷不醒，这一消息犹如晴天霹雳打在他的心头，他连行李都没收拾就匆忙赶回老家。在医院里，他看着病床上的父亲，想着只要的父亲能醒来，在父亲身边陪伴多久都无所谓。就这样他放弃了上海的高薪工作，与弟弟妹妹24小时轮流照顾父亲。
家中父亲承包的70亩田地交给了弟弟刘东辉打理，他和妹妹留在医院的时间更多一点，每天吃住在医院，躺着床边的地板上休息。因为兄妹三人都各自有家庭，面对父亲五十多万的医药费，重重压力,让兄妹三人身心俱疲，弟弟妹妹回家后经常拌嘴，作为家中的老大，刘辉经常睡不着，在医院通道中一站就是一宿。他也想过放弃，可每次看到父亲时都觉得父亲能醒过来，这种信念让他坚持下来。在医院的日子里他经常鼓励弟弟和妹妹说，困难都是暂时的。就这样在蚌埠医附院治疗了近三个院，医院专家说恢复几率太小，让出院放弃回家。为了能早点康复，兄妹三人商量不要回家里照顾，而是转乡卫生院，转回去又住了三个月，因长期躺着，医生多次说：“身体各个器官衰竭，随时会意外，建议转回家，你们兄妹三个人已经做到子女的义务了，不要说我们比你大二十岁，都没你们做的好。”村庄上邻居们也都说；“都尽力了，不要想不开，毕竟还要生活，你们三个在大杨庄上，那么小面对这么多问题，已经是个超出年轻人的压力境界了。”
俗话说落叶归根，转回家没几天，父亲撒手人寰，离他们兄妹三人而去。刘辉在处理好其父亲身后事后，没有回到上海，报考了大杨乡的后备干部，进入马宅村工作至今。他自述道：“父亲住院期间，有许多社会人士对我伸出援手，我非常感恩他们，想着回报家乡的乡亲们，回家工作。”
爱岗敬业作表率 积极作为勇担当
刚进村不久，他遇上第七次全国人口普查，面对人口总数增多、流动人口加大以及新冠肺炎疫情防控常态化背景。为保证人口普查工作高质量完成，刘辉作为一名指导员和普查员，充分发扬“白加黑”“5+2”精神，确保按时保质完成入户登记任务。人口普查工作，关系国家发展规划，关系民生福祉，他说：“大国点名，没你不行’这是一项光荣的任务。我坚持不忘初心，牢记使命的原则，将全心全意为人民服务。”那段时间，为了入户摸排，核对短表和派出所发来的户籍信息，他每天早出晚归，经常是凌晨才下班回家，为了不打扰家人休息，有的时候都在车里睡。连续8天把他负责的105户登记完毕。
每天工作完成后，刘辉经常走村入户，宣传党和政府的惠民政策，慢慢熟悉家乡。平日里，他不但从身边的小事做起,还经常参加村里新时代文明实践志愿服务活动，自费向敬老院捐助物品，向医院捐助医疗器械，而且修路、添加路面指示牌，维护路灯。（特邀主持：刘月亮）
金融系统走进法院，共探金融风险防范
为维护金融秩序，依法妥善解决金融问题，防范金融风险，近日，平房区法院以党建共建签约仪式为契机，邀请上海浦东发展银行哈尔滨分行动力支行部分职工走进法院，参加“公众开放日”活动，共探金融风险防范。
在政治部李希宏主任的引导下，一行人首先体验到法院严格的安检流程，在诉讼服务中心，代表团听取了李主任对诉讼服务中心导诉、立案、调解、信访、人民调解功能运行情况的介绍；在审判法庭及羁押室零距离感受到法律威严及司法公平正义；在会议室就在银行业务中遇到的法律问题与法官进行了深入交流和探讨。
活动结束后，代表团对平房区法院浓厚的法治氛围、高效便民的诉讼服务发出赞叹，对法院长期以来对金融机构的司法保障给予了高度评价，表示通过参加本次“公众开放日”活动，增强了对法院工作的了解和认识，切身感受到了司法的公开与公正，同时希望法院在今后的工作中给予金融机构更多的法律支持，使企业在良好的营商环境下取得更好的发展。
为维护金融秩序，依法妥善解决金融问题，防范金融风险，近日，平房区法院以党建共建签约仪式为契机，邀请上海浦东发展银行哈尔滨分行动力支行部分职工走进法院，参加“公众开放日”活动，共探金融风险防范。
在政治部李希宏主任的引导下，一行人首先体验到法院严格的安检流程，在诉讼服务中心，代表团听取了李主任对诉讼服务中心导诉、立案、调解、信访、人民调解功能运行情况的介绍；在审判法庭及羁押室零距离感受到法律威严及司法公平正义；在会议室就在银行业务中遇到的法律问题与法官进行了深入交流和探讨。
活动结束后，代表团对平房区法院浓厚的法治氛围、高效便民的诉讼服务发出赞叹，对法院长期以来对金融机构的司法保障给予了高度评价，表示通过参加本次“公众开放日”活动，增强了对法院工作的了解和认识，切身感受到了司法的公开与公正，同时希望法院在今后的工作中给予金融机构更多的法律支持，使企业在良好的营商环境下取得更好的发展。
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