#网络诈骗赃款追回有多难# “一些人觉得警察就像特工,查下IP就能把诈骗犯抓回国”

近日,警察陈国平通过短视频平台和主播随机连麦PK的方式,宣传反诈知识,瞬间火遍全网。相关话题有上亿人参与,而“您下载国家反诈中心 APP 了吗?”成为了大热的网络用语。

9月4日,国家反诈中心 APP 的下载量突破 2 亿次。越来越多的警民参与宣传反诈宣传,正如陈警官直播时所说:“不分职业,不分警种,全民反诈,天下无诈。”

在B站看《青蛇劫起》,弹幕飘过“下载国家反诈app”。

“我,秦始皇,打钱”

2020年10月,平顶山公安局破获了一起“民族资产解冻类”诈骗案。骗子冒充皇族后裔,以保护流落民间的“巨额遗产”为名,以“高额投资、高额回报”为饵骗取钱财。

此类诈骗案件的手法已不新鲜,因其荒谬性甚至催生了“我,秦始皇,打钱”等诸多网络段子。但至今仍然有数不清的群众上当受骗。

2019年2月至8月,公安部曾开展为期半年的整治“民族资产解冻”诈骗案专项行动,半年时间,全国公安机关共打掉相关诈骗犯罪团伙284个,抓获犯罪嫌疑人3589人,冻结扣押涉案资金6.23亿元。

此类诈骗案,打着爱国主义的旗号,多自称为国家秘密项目。看似荒谬且手法单一,但组织严密、分工明确,直接或间接发展会员数千至上百万人次,是集传销、诈骗为一体的混合形态犯罪。

“民族资产解冻”案话术

除了打“历史牌”,电子时代的高科技诈骗也屡见不鲜。

今年8月底,某在读研究生小余接到“民警”电话,电话中“民警”声称她手机号上一个用户涉及洗钱,希望她去最近的派出所报案并电话配合调查。

“这不是典型的诈骗电话吗?”

“我最开始也认为是骗子直接挂了。可是我手机真的怎么打电话都打不出去了。我立马打开百度搜索最近的派出所,没想到网络信号也断断续续,查询不了。”小余说,“在我开始着急的时候,那个‘警察’又打进来了,把我父母及我弟弟信息准确的报出来了,甚至连我弟弟9月马上要升哪个大学和专业的细节都知道。”

对方称小余涉嫌洗钱,对父母工作及弟弟升学会造成影响,希望她尽快配合。小余按照对方的要求,在拨号界面中输入“井**21*110井”和“*43井”并拨号激活。当小余看到输入代码中有“110”时彻底相信了对方,幸运的是,当她被诱导汇出几千元后猛然醒悟,及时止损并前往警局报警。

实际上,“井**21*110井”和“*43井”是手机设置“无条件呼叫转移”和“呼叫等待”的代码,任何大于3位的号码都能立即激活。骗子会根据需要,让对付输入“110”、“120”、“999”,又或是已经停机的空号。当这段代码被激活后,即使反诈中心监测到受害人正在同犯罪分子通话,民警拨打受害人手机号也无法打入,又或是直接转接到骗子那里。

当我询问为什么最初手机无法呼出、网络信号也被拦截时,她回答不便透露。

起底电信网络诈骗,追赃挽损有多难?

打击电信网络诈骗犯罪,只依靠公安机关的“穷追猛打”和“围追堵截”。追赃不易,挽损更是难上加难。

首先,部分群众防诈反诈意识需加强。一位经验丰富的反诈民警表示:“全国各地的反诈中心及派出所,每天都能接到多个辖区内电话预警信息。面对我们的电话劝阻,一些群众笃信自己没有被骗。特别是伪装成‘投资理财类’的诈骗,受害者往往认为自己独具慧眼、发现了别人不知道的商机——‘你个小警察懂什么?我会理财,平时都是我给别人上课的,我怎么可能会上当?’中老年人也常常认为自己没有被骗,你劝说多了,他甚至将民警拉入黑名单。哎,真是上赶着给骗子送钱。”

诈骗集团落网、受害者接受采访时,仍然坚称自己没有被骗。

其次,电信网络诈骗很难锁定犯罪份子。一位办案警察告诉我:“今年,我辖区一市民因‘领导借钱’被骗了几十万。在接警后,我们与银行联动,在30分钟内顺藤摸瓜锁定了骗子账户所关联的16个分散账户,挽回了大部分损失。但大多数时候,受害人意识到被诈骗来报案时,赃款已经转移了。”

民警表示,通常情况下,受害者打入骗子指定账户的汇款,会迅速从一张卡分散到几张卡,再分散到几十张甚至几百张。呈金字塔状层层转账,最后化整为零,满足每张卡最多能取2万现金的条件,在境外被提现瓜分或倒金字塔再层层转入骗子账户,布局十分精密。

在抓捕过程中,警方花费大力气找到的“犯罪嫌疑人”,往往是身份被冒用的无辜人士(如在校大学生、偏远地区农民、旅行签证人员),这类人群有一个特点,就是没有太多的征信问题,不易被银行重点监管。甚至有时候,追查到的并非“无辜人士”,而是申请了大量储蓄卡及信用卡再转卖给诈骗集团的“伥鬼”。

再次,即使追查到境外诈骗集团,赃款也很难追回。“有很多人报警时会说‘你联网一查不就知道罪魁祸首吗?’认为警察就像电影里特工一样,查一下IP或银行账户,就能在境外把骗子和赃款带回国。说实话,境外追赃很漫长,这两年遇到疫情更是难上加难。有些受骗群众便自认为警察不作为,‘我觉得我认为我以为’……”反诈警察哭笑不得。

实际上,一方面,不法分子大多会将赃款挥霍一空,即便落网也无力偿还;另一方面,境外追捕需要尊重他国的司法审判权。“东南亚的签证很容易办理。加上一带一路的发展,每天都有海量资金流入和流出,不易监管。他国政府、警方松散式的管理甚至腐败,更是给了诈骗分子更多可趁之机。有一些国家,对内是披着合法外壳的公司,对外则是专挑中国人行骗的诈骗窝点。案件追查到这阶段,就已经上升到外交、政治的问题了。”

即使我方已掌握了犯罪嫌疑人的确凿证据,但他国如拒绝引渡,则意味着前期所有侦破工作都将化为泡影。在实际操作中,因赃款往往已被犯罪分子在境外买房置业,一些国家会出于经济利益拒绝引渡罪犯。甚至,因为近年比特币、小狗币等数字货币的流行,国际洗钱机构也为诈骗集团提供了新的思路。

最后,反诈联席部门制度仍需改进。电信诈骗通常涉案人数多,调查取证工作量巨大,需要多地警方多部门协调配合。

一位公安系统反诈专员告诉我:“2015年成立了反诈骗部际联席会议制度,包括工信部门、金融机构等23个部门。但很多反诈职能部门比如‘平安办’和‘联席办’,大众估计听都没听说过。有时候,联席内部也会认为反诈是公安机关的事,没有切实行动起来。如果明确奖惩,公安强打击、联席抓防范,反诈人民战争的战果一定会更突出。”

为保群众“钱袋子”,国家做了哪些努力?

扬汤止沸,不如釜底抽薪。杜绝网络电信诈骗,更应防范于未然。因此,国家反诈中心在2020年组建工作专班,将“反诈宣传”和“普法教育”列为重中之重,以此强化全民反诈意识,从源头减少诈骗案件。

今年2月1日,国家反诈中心正式入驻人民日报客户端、微信、微博、抖音、快手等五家新媒体平台,开通官方政务号。

3月,反诈工作的重磅炸弹“国家反诈中心官方APP”正式上线。APP集报案助手、线索举报、诈骗预警、身份核实、反诈宣传等多种功能于一体,可以帮助群众预警诈骗信息、快速举报诈骗内容、高效提取电子证据、了解防骗技巧,切实提升识骗防骗能力。

其中,最为强大的功能是对诈骗行为进行提前预警。当您收到诈骗分子的可疑来电、可疑短信或安装可疑APP时,它可以智能识别并提前报警,大大降低了受骗的可能性。

值得注意的是,犯罪分子的山寨版“国家反诈中心”app已经出现,多为迷惑性极强的钓鱼软件。如要下载,请在正规平台。

电信网络诈骗危害广泛,涉案链条长。为此,公安部与中国人民银行等部门联合制定了涉案账户紧急止付和快速冻结机制,逐步实现商业银行和公安大数据信息互通。

此外,银行办事窗口及ATM处,均设有严密监控及警示提醒。银行作为巡查和监控重点,巡防员或银行员工对疑似遭遇诈骗的转款客户“一发现、二询问、三劝阻”。

线上金融机构也需严防死守。2月,在国家反诈中心指导下,支付宝安全中心设立的公益反诈防骗平台“安全学院”,为7亿用户提供反欺诈宣传,严防近年频发的冒充淘宝客服“备用金退款”诈骗。

实名制认证、阻断改号软件等手段,使诈骗份子越发无处遁形。某市公安局相关负责人表示:“近几年工信部门的“断卡行动”,在打击电信网络诈骗犯罪方面起了巨大作用。断卡指的是电话卡和银行卡,在诈骗团伙实施骗局及赃款转移境外的过程中,离不开电话拨号及层层转账。2020年开始,到2021年9月是第6轮断卡行动了。两卡管好了,等于是砍了电信诈骗的‘左臂右膀’。”

反诈宣传有多“卷”?

“本楼栋有一美男子网上裸聊被敲诈四万元”、“男子和‘美女’网恋被骗100万,‘女友’竟是亲外甥!”,这并非案情通报,而是防诈反诈劝诫性横幅。

近年来,“裸聊”“网恋”诈骗案件频发,多地民警在小区内、大街旁拉起反映受害者真实案例的“硬核”横幅,很多宣传内容走红网络。

乍一看,此类宣传文案疑似花边新闻,使人“浮想联翩”。但不可否认的是,与过去“网恋有风险,求职需谨慎”等传统标语相比,接地气的真实案例显然更能起到警示及宣传作用。

近些年,各地警方为了反诈宣传,可谓妙招频出。深圳警方在菜市场各个区域,根据菜品编写顺口溜;凉州警方将反诈标语印在鸡蛋上,“反炸蛋”走近千家万户;南通警方联合奶茶店推出“反诈奶茶”,深受当地青年喜爱;各地警犬基地推出“扫码下载反诈APP撸警犬”活动,被网友们戏称“为了守住我的钱包,警察同志都得出卖色相了”……

“反诈蛋”备受好评

4月27日,中央宣传部、公安部联合启动“全社会反诈总动员”宣传活动。活动中指出,要利用各种媒介及形式、探索尝试新方法,持续掀起全社会反诈新热潮。

某派出所民警表示:“今年很多城市也开展了这个活动,以后也会继续加强对学生和家长的宣传。随着国家手游防沉迷系统落实,现在很多骗子又盯上了中小学生。骗子称能解除防沉迷系统的时间限制,骗取学生家长的身份证照片、银行卡等信息。”

今年,大量群众集中接种疫苗。多地民警们充分利用群众排队或留观时间,进行反诈宣传,手把手为老年人安装国家反诈中心app,为人民群众接种“防诈骗疫苗”。因为“疗效”强大,甚至闹出一些“大义亲”的乌龙。

全民反诈不会“自然形成”,也不能仅仅依靠公安机关的“围追堵截”,它需要党政机关、社会及民众同心协力。作为公民,我们应该坚守法律底线、警惕“大饼”诱惑,提高自身防骗意识和识骗能力,做个反诈明白人。

说了这么多,“您下载国家反诈中心APP了吗”?

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【品文化,赏民俗,逛冬景!这个冬天,洛阳邀你来过年】

  记者刚刚从市文旅局获悉,2020年11月20日至2021年2月28日,全市将开展以“春节之源·洛阳过年”为主题的冬季文化旅游消费活动。
  本次活动将遵循“元旦、春节”双节联动、“古都新生活、古都夜八点”双点发力、“线上、线下”双向支撑、“实物消费、服务消费”双侧并举、“传统消费、新兴消费”双手共抓等“五双”原则,围绕文化、民俗、冬景三大主题,推出演艺、庙会、冬游、研学等八大系列、28项、百余个活动,邀你来洛阳度过一个文化年、时尚年、健康年、亲情年、民俗年。
  (一)“隋唐洛阳城 最潮中国年”文化旅游活动
  1.应天门奇妙夜
  时间:2020年12月1日至2021年2月28日
  主要内容:在应天门景区举办“寻梦黄河”应天门3D灯光投影秀,国风机器人演艺,相声、脱口秀等项目表演。
  2. “一街游千年”活动
  时间:2021年1月1日至2021年2月28日
  主要内容:在贴廓巷、周公路举办开年遇到贴廓巷、贴廓巷里闹元宵等特色活动。举行隋唐宫廷小剧目等沉浸式主题演出。
  3.隋唐洛阳城新年游园会
  时间:2021年1月1日至2月28日
  主要内容:在隋唐洛阳城举办九洲皇家游园会、大唐南市非遗展等活动,在天街研学营地举办“冬来冬往·梦回神都”等研学活动。
  (二)“艺享洛阳 冬季有约”系列文艺演出活动
  4. “古都新生活 艺享洛阳城”精品剧目展演
  时间:2020年11月27日至2020年12月20日
  活动内容:张继钢舞蹈史诗《黄河》、中国儿童艺术剧院《罐头小人》等一系列国内顶级演出剧目走进洛阳市新区歌剧院。
  5.沿黄九省暨第四届晋冀鲁豫传统戏剧展演活动
  时间:2020年12月中旬
  主要内容:加强沿黄九省暨晋冀鲁豫四省在传统戏剧保护传承领域的交流合作,组织省级以上非遗传统戏剧在洛阳广播电视台集中展演。
  6. 2021洛阳新年音乐会
  时间:2020年12月31日
  主要内容:以深情歌颂伟大祖国、礼赞美好时代为主题,在洛阳歌剧院举办新年音乐会,营造欢乐祥和、积极进取的热烈氛围,汇聚推进洛阳副中心城市建设的强大正能量。
  7.文化演艺系列活动
  时间:2021年1月1日至2021年2月28日
  活动内容:在洛龙区正大文化艺术中心举办“青少年合唱团专场演出”“戏剧团专场演出”“神都国乐团新年音乐会”等专场演出活动,在老城十字街、洛邑古城、涧西区广州市场步行街、西工小街等地举办街头音乐会等演艺活动,通过公益创意音乐形式,挖掘本土音乐文化,让市民近距离感受文化艺术。
  8. 2021新春戏曲晚会
  时间:2021年2月上旬
  活动内容:通过传统、经典和富有洛阳元素的戏曲演出,让观众尽情领略优秀传统戏曲文化的独特魅力。
  (三)“冬游洛阳 冰雪奇缘”系列文旅活动
  9.温泉滑雪旅游季
  时间:2020年12月1日至2021年2月28日
  活动内容:整合洛阳各大温泉滑雪资源,策划惠游洛阳、畅游洛阳、嗨游洛阳三大板块活动,开展洛阳最美冬游打卡地评选、温泉瑜伽挑战赛等活动。
  10.伏牛山冰雪旅游节
  时间:2020年12月1日至2021年2月28日
  活动内容:组织开展老君山冰雪雾凇节、重渡沟冰雪乡村游、白云山冰雪嘉年华、木扎岭冰挂节、神灵寨滑雪节等冬景赏游活动,赏雪景、看雪灯、观冰挂,打造欢乐冰雪盛宴。
  11.河南省滑雪公开赛
  时间:2020年12月至2021年1月
  活动内容:举办2020年河南省滑雪公开赛(伏牛山站)活动,开展梦幻冰雪之雪地撒欢节、雪地趣味运动会、雪地冬令营等活动。
  (四)“迎春灯会 民俗庙会”系列活动
  12.“祈福聚龙门·福运迎新年”系列活动
  时间:2020年12月28日至2021年2月28日
  主要内容:龙门石窟景区推出“龙门夜九章”九大元素夜游线路及福地龙门、旺福龙门、纳福龙门等系列主题活动,举行观花灯、祈福桃林、吉狮纳福、国潮舞美等特色活动,开展云直播、云讲解等线上互动体验活动。
  13.洛邑古城春节文化庙会
  时间:2021年2月12日至2021年2月28日
  主要内容:开展河洛大鼓、二鬼摔跤、秦氏绢艺、剪纸等非遗展演,举行功夫南狮、仪仗巡游、宫廷乐舞、戏曲表演、评书相声等民俗文化活动,引进国际马戏表演项目。
  14. 2021王城新春游园会暨王城迎春灯会
  时间:2021年2月12日至2月28日
  活动内容:举办电音乐团、国潮街舞、行为艺术铜人表演等一系列活动;灯会将打造“盛世中华”“月满神州”等九大主题展区。
  15. 2021隋唐河洛文化庙会暨上元灯会
  时间:2021年2月12日至2月28日
  活动内容:举办高跷秧歌、安塞腰鼓、河洛大鼓等“非遗”文化表演以及舞龙舞狮、环球飞车等传统民俗表演,上元灯会以“点亮洛城、光耀中原”为主题。
  16.“欢乐新春·民俗文化庙会”系列活动
  时间:2021年2月12日至2月28日
  活动内容:举办“魏家坡中国年”系列活动、倒盏村民俗文化节、红山欢乐谷春节庙会、宜阳灵山庙会、中国龙·醉汝阳新春文化庙会、“我在新安等你”民俗年会、二程文化园新春庙会等民俗庙会活动。
  17. “老家河南 栾川过年”系列主题活动
  时间:2021年2月4日至2月28日
  活动内容:举办璀璨山城新春灯会、鸡冠洞里过大年暨2020年鸡冠洞景区新春民俗文化节、欢乐重渡过大年、竹海野生动物园民俗文化迎新等特色民俗庙会活动。
  (五)“研学洛阳 读懂中国”系列活动
  18.研学旅行精品课程大赛
  时间:2020年12月10日至2020年12月30日
  主要内容:通过比赛遴选一批具有洛阳特色、主题突出、特色鲜明、体验感强、科学实用、育人效果明显的研学旅行精品课程,发布精品研学旅行课程。
  19.冬季“亲子研学团”活动
  时间:2020年12月1日至2021年2月28日
  主要内容:组织全市研学旅行基地开展节假日“亲子研学团”活动,让家长带领孩子充分感受河洛大地浓厚的历史文化,寓教于乐、家地共育。
  20.东方博物馆之都研学活动
  时间:2020年12月1日至2021年2月28日
  主要内容:在洛阳博物馆、天子驾六博物馆、二里头夏都遗址博物馆、民俗博物馆等博物馆开展丰富多彩的主题研学活动。双节期间延长洛阳博物馆、市规划馆开放至晚上九点,并开展与春节相关主题活动。
  (六)“全民健身 乐享生活”主题活动
  21.第三届全国业余围棋大赛
  时间:2020年12月3日至2020年12月7日
  活动内容:比赛分为名手组、名师组、名人组等组别,组织邀请全国各地围棋参赛选手、文化名人、知名企业家、围棋爱好者180人参与赛事。
  22. 2021年元旦长跑暨半程马拉松赛
  时间:2021年1月1日
  主要内容:以“古都新生活,健康新理念”为主题,组织10000名长跑运动爱好者参加活动,以奔跑的形式迎接新年到来。
  23.冬季全民健身系列活动
  时间:2020年11月20日至2021年1月20日
  活动内容:举办栾川奇境马拉松、第四届栾川毽球比赛、嵩县环陆浑湖马拉松、 “逐孟黄河,津津乐道”孟津半程马拉松赛等系列活动。
  (七)“书香洛阳 冬暖书房”系列文化活动
  24.“书香惠洛阳,书房不打烊”冬季阅读季活动
  时间:2020年12月1日至2021年2月28日
  活动内容:组织全市各级城市书房、公共图书馆、新华书店等开展家训家风读书分享、全民悦读日等全民阅读推广活动,元旦、春节期间正常开放。
  25.“阅读越开心、阅读越上进”寒假少儿阅读活动
  时间:2021年1月20日至2021年2月28日
  活动内容:洛阳市少年儿童图书馆开展馆校合作图书共读活动,组织开展非遗薪火我传承、感触24节气少儿非遗之旅等寒假阅读推广活动。
  (八)“享游洛阳 乐享云端”线上主题文旅活动
  26.“冬游洛阳城 云端享精彩”惠民消费活动
  时间:2020年12月12日至2021年2月28日
  活动内容:依托“享游洛阳”文旅消费平台,开展云上赏冬景、云海逛市集等“云旅游”活动;推出每周四景区门票“1元秒杀”和非节假日全国游客门票“0元预约”等惠民出游活动;开展“线上逛集市+线上云购物”活动,发放冬季文旅惠民消费券。
  27. “洛阳十大年礼大奖”评选暨新春年礼订购会活动
  时间:2020年12月12日至2021年1月30日
  活动内容:依托“享游洛阳”文旅消费平台,组织开展“洛阳十大年礼大奖”评选活动,推出特色伴手礼。泉舜购物中心在双节期间开展“新春年礼订购会”活动。
  28. “遇见快手 嗨在洛阳”线上推广活动
  时间:2020年12月12日至2021年2月28日
  活动内容:通过快手APP开展“洛阳冬季网红打卡地”和“洛阳最佳冬游线路”评选。

洛阳广电融媒记者 杨笛
通讯员 周亚伟 张国杰


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